鉆石股Stock躺著為你賺錢

去年，開采鉆石礦的利潤超過400%，鉆石股的派息率超過7%，黃金的回報則為負

鉆石，在現在有點通脹的“語境”下，也許是比黃金、基金甚至房地產更好的投資產品。

正如全球鉆石權威戴比爾斯集團“永恒印記”CEO史蒂芬·盧西亞所說：“對投資者來說，投資鉆石有點像投資藝術品。首先要買你喜歡的東西。我們向來不喜歡看到人們買下鉆石后把它們鎖在銀行保險柜里，你可以把自己的投資戴在身上。”

什么樣的鉆石值得投資？珂蘭鉆石的珠寶顧問告訴理財周報記者：“購買鉆石需要根據預算而定，基本上50分以上滿級滿色的鉆石都具有保值意義，不過，投資最好在1克拉以上。”

當然，如果你怕戴在身上不安全，嶄露頭角的鉆石股票和基金也許就是一種不錯的選擇。

鉆石礦利潤超4倍

近日，西非國家塞拉利昂的鉆石礦商Octea Ltd計劃最快下半年赴港上市，并估計集資10億美元，約78億港元。此舉直指中國這個連續3年穩居全球第二大鉆石消費的市場。

公司未來至少開發兩個新礦，目標是5年后年產量達250萬克拉鉆石。Octea旗下Koidu Holding的行政總裁Jan Joubert對外宣布。

Octea如此雄心勃勃，除了擁有美國知名珠寶商Tifffunction(iterator) { var result = true; this.each(function(value, index) { if (result = !!(iterator || Prototype.K)(value, index)) throw $break; }); return result; }這樣的大客戶撐門面外，還出身名門——隸屬于由以色列第二大富豪斯坦梅茨執掌的BSG。更重要的是它們對鉆石的廣闊前景感到樂觀。

最近兩年，鉆石價格不降反升， 2010年原鉆的價格上漲25%，拋光鉆石的價格上漲17%，達到自2002年以來的最高點。2011年一季度，原鉆的價格仍在上升，突破其在經濟衰退前的頂峰水平。而開采鉆石礦的利潤則超過400%，堪稱“瘋狂”。

“鉆石風”吹到亞洲后，印度和中國的準新娘也紛紛要求鉆戒相伴，以至于鉆石的市場需求節節攀升，價格自然也跟著水漲船高。

有公開數據顯示：2011年比利時安特衛普、以色列特拉維夫、印度孟買、中國上海四大鉆石交易所的鉆石進出口交易總額分別為565億美元、208億美元、630億美元、47億美元，分別增長35%、23%、16%、63%。比利時安特衛普世界鉆石中心CEO Ari Epstein就曾預測，中國在2016年很有可能成為全球最大的鉆石消費國。

買入鉆礦公司股

一位內部人士告訴記者，要想從投資鉆石中獲益，其中一個辦法是買入鉆石采礦業務占比較重的礦業公司股票，現在單純的以鉆石開采而上市公司還很少。據了解，目前規模最大的幾家鉆石采礦企業也只是上市集團中的一個小分支，幾乎對股價產生不了影響。而一些相對較小的公司風險則相對增大。

而另外一個方法就是投資鉆石基金。遺憾的是，至今在國外僅有幾家上市交易的鉆石投資基金，第一只鉆石基金是由商品資產管理公司Diapason Commodities Management SA于2008年掛牌的Diamond Circle Capital。2009年，俄羅斯投資集團Alfa Capital也推出了一只鉆石投資基金，最低投資額為100萬歐元，估計收益率為15%-17%。擇類投資管理公司KPR Capital也緊隨其后，推出了位于開曼群島的開放式投資鉆石基金，最低投資額為25萬美元。

今年，國際上部分金融投資機構，也正積極準備發展鉆石 ETF（交易所買賣基金），并于交易所掛牌，成為投資黃金外的另一種選擇。今年 3 月，位于美國紐約的避險基金 ETFs 發行公司 Index IQ已向美國證券交易委員會（SEC）提出申請。而美國規模最大的鉆石上市公司 Harry Winston 也與瑞士資產管理公司合作，將推出規模達 2.5 億美元的鉆石基金，投資標的從 0.5 克拉至 6 克拉鉆石不等。

目前國內還沒有專門的鉆石股票和基金上市，只有一些銀行和信托公司做起了代客投資鉆石的生意。如招商銀行(600036,股吧)等多家銀行的私人理財部門目前已經推出鉆石理財業務。一位不愿透露姓名的業內人士表示，目前銀行等機構主要扮演中介角色，推薦高端客戶直接進入鉆石交易上游環節，從中抽取價值不菲的傭金。

但是，鉆石投資也并非沒有風險，以鉆石基金和ETF為例，除了國際市場鉆石價格的波動外，股市本身的波動也會為上述基金和ETF帶來風險。

說起投資，很多人首先會想到股票、基金和房地產。但是，在過去3年間，全球范圍內回報率最高的投資產品卻并不是前三者，而是幾乎一直被市場忽視的鉆石。

2010年，實物鉆石的平均回報率高達17%，而在2011年，平均回報率高達15%。而同期的美國道指僅累計上漲了13%，不少基金的年均回報率甚至是負數。這是因為，僅僅2010年，鉆石首飾零售商對鉆石的總需求上升了10%—15%。印度在過去的幾十年間，一直是世界上黃金的最大進口國，但是，僅僅在2011年上半年，它對鉆石的進口就增加了25%左右，中國的進口量最近3年也一直維持在20%左右。

比利時安特衛普是世界上最大的鉆石交易地，去年，來自亞洲的采購商在當地購買了數以十億美元計的鉆石。不過，具體數字則難以統計，因為有些公司是通過比利時當地的代理商購買，并運往亞洲的加工地。在中國，鉆石的加工地主要集中于南方，具體的加工點數不勝數，最大的加工點在廣州番禺、深圳水貝。

實際上，即使是購買了鉆石的投資者，也不會將它純粹視為一筆投資，人們在挑選和購買它時，往往是將它視為一種可以戴在身上的藝術品。一顆切割得完美的一克拉鉆石的價值要比原鉆提升數倍，如果再把它鑲嵌在閃閃發光的首飾上，則價值又會提升數倍。所以，對于一部分追求美感的投資者來說，鉆石是對自身修養的考驗。

不過，大部分的投資者仍愿意在切割好的鉆石堆中直接挑選“佼佼者”，有時，一小袋的“完美鉆石”的價格就高達數千萬美元。

在這一期的系列報道中，投資者可以看到整個鉆石的生產流程，看到鉆石的若干種投資方式，看到這一顆顆晶瑩剔透的晶體如何儲存你的財富。